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Na FinvestAI, a transparência e a segurança estão no centro de tudo o que fazemos. Os nossos documentos legais definem as principais políticas que regulam a sua experiência de trading, garantindo conformidade, equidade e proteção para todos os nossos traders. Desde os nossos Termos & Condições até à Política de Privacidade, Conformidade KYC & AML e Declaração de Risco, cada documento foi elaborado para informá-lo sobre os seus direitos, responsabilidades e as medidas implementadas para garantir a sua segurança financeira. Recomendamos que todos os traders revejam estes documentos atentamente, para compreenderem plenamente as políticas que sustentam um ambiente de trading seguro e responsável.
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Este Acordo é celebrado entre a Naffitive Ltd, a entidade legal responsável pela operação da FinvestAI. A Naffitive Ltd é uma empresa registada sob o número 2122836, com sede registada em 1st Floor, Irvine’s Place, 159 Main Street, P.O. Box 2132, Road Town, Tortola, Ilhas Virgens Britânicas VG1110, e aplica-se ao Site, à plataforma de trading e a todas as funcionalidades, ferramentas e serviços fornecidos pela FinvestAI. Estes serviços incluem, mas não se limitam a, dados de mercado em tempo real, execução de ordens de trading, ferramentas analíticas e informações financeiras.
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Em caso de disputa entre um utilizador e a FinvestAI, tentaremos resolver a questão de forma amigável. Se não for possível chegar a um acordo, qualquer das partes pode submeter a disputa a um processo de arbitragem confidencial de acordo com as Regras ICC ADR. A decisão da arbitragem será final e vinculativa.
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Os levantamentos estão sujeitos a procedimentos de verificação de identidade. A Naffitive Ltd, entidade legal que opera a FinvestAI, processa pedidos de levantamento no prazo de 3 dias úteis. O tempo necessário para que os fundos sejam recebidos depende do método de levantamento e dos processos bancários.
Montantes mínimos de levantamento:
Por razões de segurança, pode ser necessária verificação adicional antes do processamento dos levantamentos. Todos os levantamentos devem cumprir as regulamentações aplicáveis das Ilhas Virgens Britânicas.
A FinvestAI cumpre rigorosamente as regulamentações internacionais contra o branqueamento de capitais (AML). Para prevenir crimes financeiros, aplicamos as seguintes medidas:
Qualquer tentativa de utilizar a FinvestAI para atividades ilícitas resultará na suspensão imediata da conta e no reporte às autoridades competentes.
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Este Acordo é regido pelas leis das Ilhas Virgens Britânicas.
A FinvestAI reserva-se o direito de atualizar estes Termos & Condições a qualquer momento. Os utilizadores são responsáveis por revisar as alterações periodicamente. O uso contínuo do Site após modificações implica aceitação dos termos atualizados.
Se qualquer disposição deste Acordo for considerada inexequível, as disposições restantes permanecerão plenamente em vigor.
Para qualquer dúvida, contacte a nossa equipa de suporte.
Para participar em oportunidades de trading e investimento, os clientes da FinvestAI devem financiar as suas contas de trading. Todos os lucros gerados podem ser levantados de acordo com esta política.
Todos os depósitos e levantamentos estão sujeitos a esta política, bem como aos Termos & Condições gerais da FinvestAI.
Como cliente, deve garantir que todos os depósitos provêm de uma única fonte de financiamento (por exemplo, uma conta bancária pessoal). Antes de iniciar qualquer atividade de trading, deve verificar que a fonte de financiamento está registada em seu nome e no seu país de residência.
Para efeitos de conformidade, a FinvestAI pode solicitar uma confirmação SWIFT para verificar a origem dos fundos antes de serem creditados na sua conta de trading. O não cumprimento desta política pode resultar em restrições aos depósitos efetuados por transferência bancária ou wire transfer.
Se a sua conta permanecer inativa por seis (6) meses ou mais (Conta Inativa), será aplicada uma taxa de inatividade mensal de 10%, que será deduzida do seu saldo.
Para cumprir as regulamentações contra o Branqueamento de Capitais (AML), os levantamentos só podem ser processados para a mesma fonte de financiamento utilizada no depósito.
Salvo acordo em contrário, os levantamentos serão efetuados na mesma moeda do depósito original.
Se utilizar métodos de pagamento alternativos para depósitos ou levantamentos, podem aplicar-se taxas adicionais e restrições de processamento. As taxas de levantamento são automaticamente deduzidas do montante levantado. A tabela completa de taxas está disponível no site da FinvestAI.
Em alguns casos, a FinvestAI pode processar levantamentos através de um método alternativo por razões de segurança, de acordo com as regulamentações AML. Os clientes também podem ser obrigados a apresentar documentação adicional antes do processamento dos levantamentos.
As seguintes taxas de transação aplicam-se aos levantamentos:
Aplica-se uma taxa de 10% sobre os levantamentos para contas que:
Montantes Mínimos de Levantamento
Nota: Os levantamentos por transferência bancária implicam uma taxa de transação adicional. Por exemplo, ao levantar $250 por transferência bancária, será aplicada uma taxa de $50, resultando num montante líquido de $200 recebido.
As taxas de levantamento estão sujeitas a alterações com base nos acordos bancários e de processamento de pagamentos da FinvestAI.
Os fundos visíveis no saldo da sua conta podem incluir:
Estes Fundos Não Depositados não podem ser levantados, salvo indicação expressa em contrário.
Os bónus concedidos pela FinvestAI só podem ser levantados após a conclusão de um volume mínimo de trading equivalente a 25 vezes o valor do depósito mais o bónus recebido.
Para efetuar um levantamento, os clientes devem:
Importante: Os clientes devem garantir que têm margem disponível suficiente na conta antes de submeter um pedido de levantamento. Os levantamentos podem afetar posições abertas ou estratégias de trading.
O tempo necessário para o recebimento dos fundos depende do processamento bancário e das verificações de segurança:
Nota Importante: Embora a FinvestAI processe os levantamentos rapidamente, não nos responsabilizamos por atrasos causados por bancos, emissores de cartões de crédito ou sistemas de pagamento de terceiros.
Os clientes devem contactar diretamente o seu banco ou fornecedor de pagamento caso seja necessário um tempo de processamento adicional.
Taxas adicionais podem ser aplicadas caso o banco recetor utilize um banco intermediário para concluir a transação. A FinvestAI não é responsável por estas taxas de terceiros.
Para depósitos com cartão de crédito, as transações efetuadas numa moeda diferente do USD serão convertidas à taxa de câmbio em vigor. Devido a possíveis taxas bancárias, podem ocorrer pequenas diferenças entre o montante depositado e o valor final cobrado no cartão.
Os clientes que depositarem fundos por cartão de crédito e posteriormente quiserem levantar os seus ganhos devem utilizar o mesmo cartão para o levantamento.
Limitações nos Levantamentos por Cartão
A sua conta pode conter saldos em várias moedas, sujeitando-se às seguintes condições:
Esta política está sujeita às regulamentações contra o Branqueamento de Capitais (AML), e condições adicionais podem ser aplicadas a qualquer momento para garantir a conformidade com as normas financeiras.
Todas as atividades da conta estão sujeitas aos Termos & Condições da FinvestAI, que podem ser atualizados periodicamente.
Para questões sobre esta política, os clientes podem entrar em contacto com a nossa equipa de suporte.
Para proteger contra fraude financeira e branqueamento de capitais, a FinvestAI aplica políticas de reembolso rigorosas:
Se as atividades de um cliente forem consideradas inadequadas ou ilegais, a FinvestAI reserva-se o direito de congelar o saldo da conta e devolver os fundos, deduzindo as taxas de serviço e processamento aplicáveis.
Os clientes que efetuarem depósitos através de cartão de crédito/débito concordam em não iniciar chargebacks junto do seu banco. Qualquer tentativa de reverter transações será considerada uma violação desta política, e a FinvestAI poderá:
Se tiver alguma dúvida, entre em contacto com a nossa equipa de suporte ao cliente através do e-mail [email protected].
A FinvestAI está totalmente empenhada em cumprir as regulamentações globais de prevenção do branqueamento de capitais (AML) e do financiamento do terrorismo (CFT). Para proteger os nossos clientes e o ecossistema financeiro, seguimos rigorosas medidas de conformidade que estão alinhadas com os padrões internacionais.
O nosso quadro de conformidade AML baseia-se nas diretrizes estabelecidas pelo MONEYVAL – o Comité de Peritos na Avaliação das Medidas de Prevenção do Branqueamento de Capitais e do Financiamento do Terrorismo. O MONEYVAL é um organismo regulador pan-europeu que conta com 47 estados-membros e avalia a conformidade com os protocolos internacionais de AML/CFT, reportando diretamente ao Comité de Ministros do Conselho da Europa. Além disso, o MONEYVAL analisa a eficácia da implementação das regulamentações de AML em diferentes jurisdições e fornece recomendações para melhorias sistémicas.
Inicialmente, o MONEYVAL atuava como observador do Financial Action Task Force (FATF), tendo-se tornado membro associado em 2006. A FinvestAI incorporou os princípios do MONEYVAL no seu quadro de conformidade para reduzir os riscos de crimes financeiros e garantir um ambiente de trading seguro e transparente.
Para garantir o cumprimento rigoroso das regulamentações AML (Prevenção do Branqueamento de Capitais) e CFT (Financiamento do Terrorismo), a FinvestAI aplica as seguintes medidas:
O branqueamento de capitais é um processo pelo qual fundos ilícitos são disfarçados como legítimos através de diferentes canais financeiros. Na FinvestAI, aplicamos controles rigorosos para impedir este tipo de atividades.
Esta é a fase inicial do branqueamento de capitais, onde os fundos ilícitos entram no sistema financeiro. Os criminosos tentam introduzir os lucros ilegais em contas de trading, contas bancárias ou instituições financeiras, através de depósitos diretos, transações de trading ou transferências de pequeno valor.
Para combater esta prática, a FinvestAI assegura que todos os depósitos dos clientes provêm de fontes verificadas. Monitorizamos ativamente as transações para evitar que as contas de trading sejam utilizadas para branqueamento de capitais.
A segunda fase, conhecida como layering ou estruturamento, envolve a divisão de grandes quantias de dinheiro em várias transações mais pequenas e difíceis de rastrear. Este processo tem como objetivo dissimular a origem dos fundos. Os criminosos podem realizar múltiplas negociações em diferentes classes de ativos ou instrumentos financeiros, criando um complexo esquema de transações para ocultar a verdadeira origem dos fundos.
Para mitigar este risco, a FinvestAI aplica uma monitorização em tempo real das transações e análise de padrões, a fim de detetar comportamentos de trading invulgares ou suspeitos. Transações volumosas ou frequentes que não correspondam ao padrão de atividade do cliente podem desencadear investigações adicionais de conformidade.
Na fase final do branqueamento de capitais, os fundos ilícitos são reintroduzidos no sistema financeiro sob a aparência de ativos legítimos. Isto é normalmente feito através de transferências bancárias, compras de alto valor ou liquidação de investimentos financeiros.
A FinvestAI aplica rigorosamente uma política de levantamento que exige que os fundos sejam devolvidos à fonte de depósito original. Ao direcionar os levantamentos para o mesmo método de pagamento utilizado no depósito inicial, minimizamos o risco de branqueamento de capitais e protegemos tanto os nossos clientes como a nossa plataforma contra crimes financeiros.
Como parte do nosso Programa de Conformidade AML, a FinvestAI segue os mais altos padrões para detetar, reportar e prevenir atividades financeiras ilícitas. A nossa equipa monitoriza continuamente as transações, verifica a identidade dos clientes e garante o cumprimento das regulamentações financeiras globais em constante evolução.
Para qualquer dúvida sobre as políticas AML/CFT da FinvestAI, entre em contacto com a nossa Equipa de Conformidade através do e-mail [email protected] ou com a nossa Equipa de Suporte em [email protected].
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Na FinvestAI, a segurança e a transparência das nossas operações financeiras são uma prioridade. Como parte do nosso compromisso com a conformidade regulatória e a prevenção de fraudes, implementámos uma política rigorosa de Conheça o Seu Cliente (KYC) para proteger os nossos clientes e garantir a integridade da nossa plataforma.
Os procedimentos KYC são essenciais para combater crimes financeiros, como roubo de identidade, branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e fraude financeira. Estes processos garantem que todas as transações são conduzidas de forma segura e em conformidade com as regulamentações financeiras globais.
Aplicamos uma política de tolerância zero contra atividades fraudulentas, e qualquer fraude detetada resultará na suspensão imediata da conta e na perda dos fundos.
Para proteger os clientes e cumprir as regulamentações financeiras internacionais, a FinvestAI exige que todos os utilizadores completem a verificação de identidade antes de efetuarem depósitos ou levantamentos.
Dependendo do método de depósito escolhido, deverá fornecer os seguintes documentos:
Os clientes devem apresentar uma cópia clara e de alta resolução de um documento de identificação oficial. O documento deve ser:
Como enviar os documentos:
Para verificar a morada residencial, os clientes devem fornecer um dos seguintes documentos emitidos nos últimos três meses:
Aviso Importante
Os clientes que financiem a sua conta de trading com cartão de crédito ou débito devem fornecer uma cópia de ambos os lados do cartão, garantindo que:
Recomendação de Segurança
Os clientes que utilizam transferências bancárias devem fornecer:
Para evitar atrasos nas transações, recomendamos que os clientes submetam todos os documentos exigidos o mais rapidamente possível.
Requisitos Essenciais:
Os clientes podem enviar os seus documentos KYC através de:
Na FinvestAI, a segurança dos dados pessoais dos nossos clientes é a nossa prioridade absoluta. Implementamos medidas avançadas de encriptação para garantir a segurança de todos os documentos submetidos durante o processo de verificação.
Principais medidas de segurança:
Todos os documentos submetidos são tratados com o mais alto nível de segurança e privacidade.
Ao cumprir estas políticas KYC, o nosso objetivo é:
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Agradecemos a sua colaboração para tornar a FinvestAI uma plataforma de trading segura e em conformidade. Caso tenha mais dúvidas, contacte o nosso departamento de apoio ao cliente pelo e-mail [email protected].
Os Contratos por Diferença (CFD) são instrumentos financeiros complexos que permitem aos traders especular sobre a movimentação dos preços sem possuir o ativo subjacente. Os CFDs são negociados com margem, o que significa que os traders podem controlar uma posição maior com um depósito relativamente pequeno.
Embora a alavancagem possa amplificar os lucros potenciais, também aumenta o nível de risco, pois as perdas podem ultrapassar o investimento inicial. O trading de CFD não é adequado para todos os investidores, sendo essencial compreender completamente os riscos antes de utilizar a alavancagem nas negociações.
Antes de negociar CFDs, os clientes devem estar cientes dos seguintes riscos principais:
Para minimizar os riscos, os traders devem:
O trading de CFDs envolve um elevado nível de risco e não é recomendado para todos os investidores. Nunca deve negociar com dinheiro que não pode perder. O desempenho passado não é um indicador fiável de resultados futuros, e as condições de mercado podem mudar rapidamente.
Se tiver dúvidas sobre a sua estratégia de trading ou tolerância ao risco, recomendamos fortemente que procure aconselhamento financeiro independente antes de negociar.
Ao negociar CFDs com a FinvestAI, reconhece que compreende plenamente os riscos envolvidos e aceita total responsabilidade pelas suas decisões de trading.
A Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID) é um quadro regulatório da União Europeia (UE) que regula a prestação de serviços de investimento nos 31 estados-membros do Espaço Económico Europeu (EEE), que inclui os 28 estados-membros da UE, bem como a Islândia, a Noruega e o Liechtenstein. Originalmente introduzida a 1 de novembro de 2007, a MiFID substituiu a anterior Diretiva dos Serviços de Investimento (ISD) com o objetivo de aumentar a transparência, padronizar regulamentos e proteger os investidores.
A MiFID foi concebida para criar condições equitativas para as instituições financeiras, garantindo que os serviços de investimento operam sob um quadro jurídico harmonizado em toda a Europa. O seu objetivo é aumentar a concorrência, melhorar a proteção dos investidores e estabelecer normas operacionais comuns em todos os mercados regulados.
Em resposta à evolução dos mercados financeiros e aos avanços tecnológicos, a MiFID II foi introduzida e entrou em vigor a 3 de janeiro de 2018. Esta atualização reforçou significativamente o quadro regulatório da MiFID, através de:
A MiFID II aumentou a transparência em várias classes de ativos, incluindo ações, obrigações, derivados e produtos financeiros estruturados, garantindo que os investidores tenham acesso a informações de preços precisas e condições de mercado justas.
Um dos principais objetivos da MiFID é a proteção dos consumidores, exigindo que as empresas de investimento:
Estas medidas são essenciais para garantir a estabilidade dos mercados, a confiança dos investidores e uma concorrência justa no setor financeiro.
Embora a MiFID se aplique dentro do Espaço Económico Europeu (EEE), o seu impacto vai além da Europa, influenciando regulamentações financeiras em jurisdições fora da UE. Empresas de investimento que operam ou interagem com mercados europeus devem garantir a conformidade com a MiFID para manter o seu estatuto legal e acesso ao mercado.
Na FinvestAI, estamos comprometidos com a total conformidade regulatória, aderindo à MiFID e a outras regulamentações financeiras relevantes para manter um ambiente de trading seguro, transparente e justo para todos os clientes.
Para mais informações sobre o nosso quadro regulatório, contacte-nos através de [email protected].
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Important Note: While FinvestAI processes withdrawals promptly, we are not responsible for delays caused by banks, credit card providers, or third-party payment systems.
Clients should follow up directly with their bank or payment provider if additional processing time is required.
Additional fees may be charged if the receiving bank uses an intermediary bank. FinvestAI is not responsible for these third-party charges.
For credit card deposits, transactions in a currency different from USD will be converted at the prevailing exchange rate. Due to potential bank fees, minor discrepancies may occur between the deposit amount and the final amount charged to the card.
Clients who deposit funds via credit card and later withdraw winnings must use the same card for withdrawals.
Card Withdrawal Limitations
Your account may hold balances in multiple currencies, subject to the following conditions:
This policy is subject to AML regulations, and additional conditions may apply at any time to ensure compliance with financial regulations.
All account activities are subject to FinvestAI’s Terms & Conditions, which may be updated periodically.
For questions about this policy, clients may contact our support team.
To protect against financial fraud and money laundering, FinvestAI has strict refund policies:
If a client’s activities are deemed inappropriate or unlawful, FinvestAI reserves the right to freeze their balance and return funds after deducting applicable service and processing fees.
Clients who deposit via credit/debit card agree not to initiate chargebacks with their bank. Any attempt to reverse transactions will be considered a breach of this policy, and FinvestAI may:
If you do have any questions, please contact our customer service team via [email protected].
FinvestAI is fully committed to upholding global anti-money laundering (AML) and counter-terrorism financing (CFT) regulations. To safeguard our clients and financial ecosystem, we adhere to stringent compliance measures that align with international standards.
Our AML framework is structured in accordance with guidelines established by MONEYVAL—the Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism. MONEYVAL, a pan-European regulatory body with 47 member states, assesses compliance with global AML/CFT protocols and reports directly to the Council of Europe’s Committee of Ministers. Additionally, MONEYVAL evaluates the effectiveness of anti-money laundering implementation across jurisdictions and provides recommendations for systemic improvements.
Originally an observer to the Financial Action Task Force (FATF), MONEYVAL became an associate member in 2006. FinvestAI has incorporated MONEYVAL’s principles into our compliance framework to mitigate the risks of financial crime.
To ensure strict adherence to AML and CFT regulations, FinvestAI enforces the following measures:
Money laundering is a process in which illicit funds are disguised as legitimate by cycling them through various financial channels. At FinvestAI, we enforce strict controls to prevent such activities.
This is the initial stage of money laundering, where illicit funds enter the financial system. Criminals attempt to introduce illegal proceeds into trading accounts, bank accounts, or financial institutions through direct deposits, trading transactions, or small-amount transfers.
To counteract this, FinvestAI ensures that all client deposits originate from verified sources. We actively monitor transactions to prevent the use of trading accounts as a means to launder illicit funds.
The second stage, known as layering or structuring, involves breaking down large sums of money into smaller, harder-to-track transactions. This process is used to obscure the origins of the funds. Criminals may conduct multiple trades across different asset classes or financial instruments to create a complex web of transactions.
To mitigate this risk, FinvestAI enforces real-time transaction monitoring and pattern analysis to detect unusual or suspicious trading behaviour. Large or frequent transactions that appear inconsistent with a client’s usual activity may trigger further compliance reviews.
At the final stage of money laundering, illicit funds are reintegrated into the financial system as seemingly legitimate assets. This is typically done through bank transfers, high-value purchases, or liquidation of financial holdings.
FinvestAI strictly enforces a withdrawal policy that mandates funds be returned to the original deposit source. By directing withdrawals back to their initial funding method, we minimise the risk of money laundering and protect both our clients and our platform from financial crime.
As part of our AML Compliance Program, FinvestAI upholds the highest standards for detecting, reporting, and preventing illicit financial activities. Our team continuously monitors transactions, verifies client identities, and ensures adherence to evolving global financial regulations.
For any inquiries regarding FinvestAI’s AML/CFT policies, please contact our Compliance Team at [email protected] or our Support Team at [email protected].
Trading Contracts for Difference (CFDs) involves a high level of risk and may not be suitable for all investors. Before engaging in CFD trading, you should carefully assess whether you can tolerate substantial financial risk and potential losses.
If you are not an experienced investor or lack the financial capability to sustain losses, CFD trading may not be appropriate for you. Trading shares without leverage generally involves less risk than trading CFDs with margin.
The financial markets are inherently volatile, and CFD trading amplifies this risk, especially when leverage is involved. While leverage can increase potential profits, it can also magnify losses. It is crucial to understand that trading on margin means you could lose more than your initial deposit.
CFD trading is not suitable for all investors. If you cannot afford to lose your invested capital, you should not trade CFDs. Before opening any positions, make sure you fully understand the risks involved. We strongly recommend consulting an independent, fully licensed financial advisor before trading CFDs.
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Contracts for Difference (CFDs) are complex financial instruments that enable traders to speculate on price movements without owning the underlying asset. CFDs are traded on margin, which means that traders can control a larger position with a relatively small deposit.
While leverage amplifies potential profits, it also increases the level of risk, as losses can exceed the initial investment. CFD trading is not suitable for all investors, and it is crucial to fully understand the risks before engaging in leveraged trading.
Before trading CFDs, clients should be aware of the following key risks:
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Trading CFDs involves a high level of risk and is not recommended for all investors. You should never trade with money you cannot afford to lose. Past performance is not a reliable indicator of future results, and market conditions can change rapidly.
If you are uncertain about your trading strategy or risk tolerance, we strongly recommend seeking independent financial advice before trading.
By engaging in CFD trading with FinvestAI, you acknowledge that you fully understand the risks involved and accept responsibility for your trading decisions.
The Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) is a European Union (EU) regulatory framework that governs the provision of investment services across the 31 member states of the European Economic Area (EEA), which includes the 28 EU member states, as well as Iceland, Norway, and Liechtenstein. Originally introduced on 1 November 2007, MiFID replaced the previous Investment Services Directive (ISD) to enhance transparency, standardise regulations, and protect investors.
MiFID was designed to create a level playing field for financial institutions, ensuring that investment services operate under a harmonised legal framework throughout Europe. It aims to increase competition, improve investor protection, and establish common operating standards across all regulated markets.
In response to evolving financial markets and technological advancements, MiFID II was introduced and became effective on 3 January 2018. This updated regulation significantly enhanced MiFID’s framework by:
MiFID II increased transparency across asset classes, including equities, bonds, derivatives, and structured financial products, ensuring that investors have access to accurate pricing information and fair market conditions.
One of MiFID’s core objectives is to protect consumers by requiring investment firms to:
These measures are critical for ensuring market stability, investor confidence, and fair competition across financial markets.
Although MiFID applies within the European Economic Area (EEA), its impact extends globally, influencing financial regulation in non-EU jurisdictions. Investment firms that operate within or interact with European markets must ensure compliance with MiFID regulations to maintain their legal standing and market access.
At FinvestAI, we are committed to full regulatory compliance, adhering to MiFID and other relevant financial regulations to maintain a secure, transparent, and fair trading environment for all clients.
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